Mantenimiento de registros fiscales

Para evitar endeudarse con impuestos, debe presentar sus declaraciones de impuestos con prontitud y precisión. Es fundamental mantener un registro de sus transacciones para no perderse nada al momento de presentar su declaración. Sin embargo, estos registros pueden acumularse con el tiempo, por lo que es importante revisarlos periódicamente para asegurarse de no guardar los que ya no necesita.

Algunos registros de transacciones no necesitan permanecer en sus archivos por mucho tiempo. Por ejemplo, los recibos de cajeros automáticos y los comprobantes de depósito. Puede desecharlos inmediatamente después de encontrar la transacción correspondiente en su extracto bancario mensual. También puede desechar sus facturas de cable, teléfono y servicios públicos una vez que reciba la nueva factura con su último pago. ¡No las necesitará! Lo mismo aplica para los extractos de sus tarjetas de crédito. Sin embargo, le conviene conservar sus facturas si cree que las necesitará más adelante como referencia para la exención de impuestos.

Puede guardar sus extractos bancarios mensuales hasta que reciba el de fin de año. Después de comprobar que el extracto de fin de año es correcto, puede desecharlos. Incluso después de haber presentado su declaración de impuestos, deberá conservar esos extractos de fin de año durante los tres años siguientes. Si trabaja por cuenta propia, puede conservarlos hasta seis años.

Si ha adquirido acciones o fondos, debe conservar todos los documentos relacionados mientras tenga esas inversiones. Asegúrese también de conservar los estados de cuenta de fin de año de este tipo de inversiones. Esto puede ser útil al vender sus acciones.

Aunque no hay problema en desechar sus declaraciones de impuestos después de seis años, le conviene conservarlas para fines de registro. Su declaración de impuestos contiene información que podría necesitar en el futuro. Los documentos de respaldo, como cheques cancelados, recibos, etc., pueden ir a la basura. Una vez que reciba su W-2, no necesitará sus talones de pago, así que también puede hacerlo. Aun así, le conviene conservar los recibos de los gastos de mejoras en el hogar. Podrían necesitarlos si alguna vez tiene que vender la casa, para poder demostrar cuánto ha gastado.

Al desechar documentos en papel, asegúrese siempre de destruirlos completamente para evitar ser víctima de robo de identidad. Es mejor triturar los estados de cuenta, facturas y otros documentos importantes antes de tirarlos.

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